Le migliori piattaforme di social trading nel 2024

Il social trading si basa sull’interazione con altri trader tramite piattaforme dedicate dove comunicare, condividere strategie e notizie, e seguire altri investitori.

Il guadagno nel trading varia notevolmente tra trader individuali e istituzionali. I trader individuali possono ottenere alti rendimenti al prezzo di rischi elevati. Quello compreso tra il 5% e il 7% è un buon range di guadagno iniziale per i meno esperti. I trader istituzionali in Italia guadagnano in media 42.000€ all’anno, con cifre significativamente superiori nelle grandi città come New York e Londra. Tuttavia, il trading è un’attività rischiosa principalmente basata sulla gestione del rischio, dal momento che non è possibile formulare previsioni infallibili.

Le piattaforme di trading offrono agli investitori un mezzo per acquistare e vendere azioni, fondi, prodotti negoziati in borsa e altri titoli direttamente, anziché indirettamente tramite un consulente finanziario. Queste piattaforme sono talvolta chiamate piattaforme di investimento fai-da-te o broker online.

Le piattaforme forniscono un software che consente agli investitori di effettuare operazioni online tramite un sito web o un’applicazione (se su mobile). Alcune piattaforme possono anche offrire il trading telefonico.

Gli investitori possono visualizzare i propri investimenti online in tempo reale, in modo da monitorare il portafoglio e prendere decisioni di investimento tempestive. Sono disponibili anche altre funzioni come liste di titoli selezionati da seguire e l’analisi tecnica avanzata (grafici che possono aiutare a migliorare la redditività delle operazioni di trading).

Il copy trading è offerto solo da una delle piattaforme che abbiamo selezionato (eToro) e permette di replicare tutte le operazioni attualmente aperte di un determinato trader.

Le azioni vengono acquistate nella stessa proporzione di tutte le posizioni aperte nel conto del trader copiato. Tuttavia vengono acquistate al prezzo di mercato in quel momento, non al prezzo a cui il trader copiato le ha originariamente acquistate. Anche eventuali stop loss o altri strumenti di trading applicati saranno replicati.

Quando il trader copiato acquista o vende azioni, le stesse operazioni vengono automaticamente eseguite sul conto dell’investitore copiante, in tempo reale. In genere non viene addebitata alcuna commissione per il copy trading, poiché la piattaforma guadagna grazie allo spread tra i prezzi di acquisto e vendita. I trader copiati ricevono una commissione dalla piattaforma.

Il conto può essere aperto online o tramite l’app, cosa che può richiedere anche solo 10 minuti. Il richiedente dovrà fornire alcune informazioni di base, come le coordinate bancarie, i dati della carta di debito e il numero di codice fiscale.

È possibile che siano richiesti ulteriori documenti a verifica dell’identità. Una volta completati i controlli e trasferiti i fondi sul conto, l’investitore è pronto per iniziare a fare trading.

Gli investitori possono effettuare una ricerca in base al nome della società o al “ticker” per selezionare le azioni che desiderano acquistare.

Dipende dalla piattaforma, ma molte consentono agli investitori di aprire un conto con appena TK euro o TK euro al mese (nel caso di piattaforme che offrono un’opzione di investimento mensile). Si devono poi aggiungere altri fondi al conto per coprire il valore degli acquisti di azioni.

Le piattaforme di trading applicano diversi tipi di commissioni:

Commissione di negoziazione delle azioni

Si tratta di una commissione fissa addebitata dalla piattaforma ogni volta che si acquistano o vendono azioni. Alcune piattaforme non impongono una commissione di trading sulle azioni; questo è noto come trading “senza commissioni”.

Molte piattaforme di trading applicano una commissione forfettaria di circa TK euro per operazione. Le commissioni di negoziazione sono solitamente più alte per le azioni statunitensi o di altri paesi esteri.

Commissione di piattaforma

Si tratta di una commissione annuale, talvolta chiamata commissione di custodia, che viene addebitata per conservare le azioni su una piattaforma di trading. Le piattaforme di trading da noi scelte non applicano commissioni di piattaforma, ad eccezione di IG per i trader meno frequenti (cioè che effettuano meno di tre operazioni a trimestre).

Per quanto riguarda il mercato più ampio, alcune piattaforme applicano una commissione forfettaria per la piattaforma e altre applicano una commissione in percentuale, in genere dallo 0,25% allo 0,45% del valore del portafoglio.

Esistono due tipi di commissioni di piattaforma basate sulla percentuale:

• Commissione a livelli: è il tipo di commissione più comune, che prevede che l’investitore paghi commissioni diverse su diverse “fette” del proprio portafoglio. Ad esempio, per un portafoglio del valore di 300.000 euro, si può pagare lo 0,45% sui primi 250.000 euro e lo 0,25% sui successivi 50.000.
• Commissione non differenziata: alcune piattaforme applicano una commissione non differenziata, in base alla quale si paga la stessa commissione su tutto il portafoglio. Ad esempio, se un investitore ha un portafoglio di 300.000 euro, potrebbe pagare lo 0,25% su tutti i 300.000 euro.

Queste commissioni vengono solitamente prelevate dalla liquidità presente sul conto o possono essere pagate direttamente con carta di debito. In caso di mancato pagamento, il provider, come ultima risorsa, può vendere le azioni detenute dagli investitori per coprire le commissioni.

Verifica quali tipi di investimenti sono soggetti a commissioni, poiché alcune piattaforme addebitano spese per la detenzione di fondi, ma non di azioni. Le commissioni per la detenzione di azioni possono essere limitate a un importo massimo annuale.

Commissioni di cambio

La maggior parte delle piattaforme applica una commissione di cambio quando gli investitori acquistano o vendono azioni denominate in una valuta diversa dall’euro. Detta anche commissione di conversione in valuta estera, questa varia in genere dallo 0,1% allo 0,5%.

Un piccolo numero di piattaforme permette agli investitori di detenere valuta estera nei loro conti, consentendo loro di convertirla una volta sola e di utilizzare questo denaro per acquistare azioni (e detenere i proventi della vendita di azioni) nella valuta locale.

Altre commissioni

Alcune piattaforme applicano commissioni di inattività e di prelievo (per i conti detenuti in una valuta estera) e commissioni per il trading telefonico.

Anche se tecnicamente non si tratta di una commissione, le piattaforme guadagnano anche sullo spread di acquisto e vendita delle azioni. Ad esempio, un investitore potrebbe voler acquistare un’azione con uno spread acquisto-vendita di 100-102 centesimi. Ciò significa che pagherà 102 centesimi per acquistare un’azione e ne riceverà 100 per venderla.

Alcune piattaforme possono offrire spread di acquisto-vendita più competitivi rispetto ad altre e le azioni meno negoziate, come quelle a bassa capitalizzazione, hanno in genere spread più ampi rispetto a quelle che fanno parte del FTSE MIB.

Un ordine limite è un ordine di acquisto o vendita di azioni a un prezzo prestabilito o a un prezzo migliore. Quindi, se un investitore imposta un ordine limite di acquisto a 1 euro, questo verrà eseguito solo se il prezzo è pari o inferiore a 1 euro.

Allo stesso modo, un ordine limite di vendita viene eseguito solo a quel prezzo o superiore. Può essere un buon modo per cercare di ottenere un buon prezzo senza dover monitorare il prezzo delle azioni in tempo reale.

Anche lo “stop loss” può essere uno strumento utile per limitare l’esposizione al ribasso dell’investimento in azioni. Si tratta di un ordine di vendita delle azioni se il prezzo scende al di sotto di un livello stabilito dall’investitore.

Un “trailing loss” o “trailing stop loss” stabilisce il prezzo in base a una percentuale specifica al di sopra o al di sotto del prezzo delle azioni, piuttosto che a un singolo valore. Si tratta di uno strumento utile per bloccare i profitti o limitare le perdite, senza che gli investitori debbano reimpostare manualmente lo stop loss quando il prezzo dell’azione cambia.

Per negoziare le azioni statunitensi, gli investitori pagano la normale commissione di negoziazione delle azioni e la relativa commissione di cambio.

Devono inoltre compilare un modulo W-8BEN (valido per tre anni) che consente di beneficiare di una riduzione della ritenuta alla fonte per i dividendi e gli interessi statunitensi qualificati dal 30% al 15%. Detenere azioni statunitensi comporta anche un’esposizione al rischio di cambio: se l’euro si rafforza rispetto al dollaro, le azioni avranno un valore inferiore in euro (e viceversa).

Come per le azioni italiane, qualsiasi profitto sulle azioni statunitensi sarà soggetto alle imposte sui capital gain.

In Italia è la Consob l’ente incaricato di tutelare gli investitori. L’ente vigila sulle società di gestione dei mercati regolamentati, sulla trasparenza e l’ordinato svolgimento delle negoziazioni, sulla trasparenza e la correttezza dei comportamenti dei soggetti che operano sui mercati finanziari.

Prima di aprire un conto di trading e di depositarvi dei soldi, è bene assicurarsi che il broker sia autorizzato e regolamentato dalla Consob a operare in Italia. Inoltre, vale la pena di verificare la protezione offerta dalla piattaforma di trading: alcune piattaforme sono strutturate in modo che gli investimenti siano tenuti in “amministrazione fiduciaria” per proteggerli nel caso in cui l’azienda si trovi in difficoltà finanziarie.

Investire in azioni può accrescere il capitale più rapidamente rispetto ad altri tipi di operazioni finanziarie. Tuttavia, una strategia “buy and hold” cioè basata sul mantenere una posizione per giorni, mesi o anni, è un’opzione meno rischiosa rispetto al trading a breve termine. In entrambi i casi, gli investimenti possono scendere come salire e gli investitori potrebbero non recuperare il capitale investito.

Investire in un portafoglio diversificato di azioni attraverso un fondo, un fondo d’investimento o un fondo negoziato in borsa, può aiutare a ridurre l’esposizione dell’investitore a una singola società. In caso di dubbi, rivolgiti a un consulente finanziario indipendente.