I migliori ETF S&P 500 nel 2024

La nostra analisi si è concentrata sui fondi negoziati in borsa che tracciano la performance dell’indice S&P 500.

Nel selezionare i migliori ETF sull’S&P 500, ci siamo concentrati sui fondi che offrono TER contenuti e una performance che riproduce fedelmente o supera quella dell’indice di riferimento.

Quasi tutti i fondi negoziati in borsa mirano a replicare la performance di un determinato indice di mercato acquistando un paniere di titoli seguiti da un indice di riferimento. Gli investitori possono quindi acquistare azioni del fondo e negoziarle come farebbero con un qualsiasi titolo azionario.

L’indice S&P 500 è ponderato in base alla capitalizzazione di mercato, il che significa che il peso attribuito a ciascuna società dipende dal valore di mercato totale delle sue azioni in circolazione. Molti dei migliori ETF sull’S&P 500 seguono lo stesso approccio basato sulla capitalizzazione di mercato, mentre l’RSP adotta una strategia a ponderazione uniforme.

Di seguito sono illustrati i fattori chiave da confrontare prima di investire in un ETF sull’S&P 500.

TER

Esistono ETF a gestione passiva e attiva, ma per definizione gli ETF sull’S&P 500 sono gestiti passivamente. Inoltre, gli ETF sull’S&P 500 sono tra i più grandi in termini di patrimonio e presentano alcuni dei maggiori volumi di negoziazione del settore.

Nel complesso, il TER dell’S&P 500, ovvero le commissioni applicate per compensare le spese operative, è molto contenuto. Qualora il TER di un fondo dovesse essere più elevato, è bene verificare se la sua performance giustifichi le spese di gestione più elevate.

Liquidità

Gli investitori che seguono una strategia “buy-and-hold” non hanno bisogno di preoccuparsi in modo particolare della liquidità di un ETF.

In ogni caso, i fondi che presentano volumi medi di negoziazione più elevati sono più liquidi, al contrario di quelli con volumi di negoziazione inferiori. Scegliere un ETF sull’S&P 500 con una maggiore liquidità significa poter acquistare e vendere le azioni facilmente senza dover rinunciare ai rendimenti.

Data di lancio

Più recente è l’ETF, più breve sarà il suo storico relativo alla performance. Perché si tratta di un dato importante per gli ETF sull’S&P 500? I fondi più longevi hanno attraversato più cicli economici e condizioni di mercato.

Osservando lo storico dei rendimenti dei fondi che hanno date di avvio più lontane nel tempo, puoi valutare in modo più attendibile la loro possibile performance nel corso dei cicli futuri.

Prezzo delle azioni e investimento minimo

Una delle principali differenze tra gli ETF e i fondi indicizzati è che gli ETF in genere non richiedono un investimento minimo e i prezzi delle loro azioni ammontano a una frazione degli importi minimi richiesti per investire in molti fondi indicizzati. In altre parole, è possibile iniziare a investire in un ETF sull’indice S&P 500 al costo di una sola azione.

Rendimento da dividendo

I dividendi rappresentano un vantaggio fondamentale quando si investe nei titoli a elevata capitalizzazione che compongono l’S&P 500. Il rendimento da dividendo degli ETF sull’S&P 500 rappresenta la percentuale di dividendi distribuiti annualmente dalle società dell’indice per ogni dollaro investito nel fondo.

Quando scegli un ETF sull’S&P 500, assicurati che il suo rendimento da dividendo sia almeno in linea con quello dei migliori fondi al centro del nostro confronto, se non addirittura superiore.

Un numero molto ridotto di caratteristiche, tra cui la liquidità e i minimi d’acquisto, distinguono gli ETF dai fondi indicizzati. Quale prodotto d’investimento sia più adatto al tuo portafoglio dipende dalla tua strategia d’investimento.

Liquidità

Se desideri prelevare denaro dal tuo portafoglio d’investimento con regolarità, un ETF potrebbe garantirti una migliore liquidità rispetto a un fondo indicizzato. È possibile negoziare gli ETF in qualsiasi momento in cui il mercato è aperto e l’accesso ai fondi è regolato da un calendario di liquidazione predefinito.

Le azioni dei fondi indicizzati, invece, possono essere acquistate e vendute una sola volta al giorno – per questo motivo i day trader e gli investitori istituzionali preferiscono gli ETF.

Minimi di acquisto

Molti fondi indicizzati richiedono un investimento minimo che a volte supera i 1.000 euro.

Al contrario, si può investire negli ETF al prezzo di un’azione, che spesso è ben più contenuto rispetto all’importo minimo necessario per investire in un fondo indicizzato.

Leggi anche: Come investire nell’FTSE 100

L’indice S&P 500 comprende le maggiori società statunitensi per capitalizzazione di mercato e si è dimostrato straordinariamente affidabile. I circa 500 titoli dell’indice hanno registrato un guadagno netto superiore al 50% negli ultimi cinque anni, nonostante la crisi economica causata dalla pandemia e il crollo dei mercati del 2022.

Anche se rappresentano solamente una piccola parte delle oltre 4.200 società quotate in borsa con sede negli Stati Uniti, le circa 500 società dell’S&P 500 costituiscono circa l’80% della capitalizzazione di mercato totale degli USA.

A seconda della tua strategia d’investimento, il modo migliore per investire nell’S&P 500 potrebbe essere acquistare quote di uno degli ETF protagonisti del nostro confronto, oppure scegliere un fondo indicizzato S&P 500. Come gli ETF, i fondi indicizzati offrono un’ottima diversificazione, rischi contenuti e costi ridotti.

È importante sottolineare che l’indice S&P 500 non paga dividendi. Le società che compongono l’indice versano i dividendi ai propri azionisti. Nel caso di un ETF o di un fondo indicizzato sull’S&P 500, è il gestore a raccogliere i dividendi delle società dell’S&P 500 incluse nel portafoglio e a distribuirli agli azionisti del fondo.

Delle 500 azioni che compongono l’S&P 500, più di 400 pagano dividendi. Occorre notare che i dividendi distribuiti da queste società sono soggetti a fluttuazioni relativamente frequenti, in quanto aumentano e diminuiscono in base alla loro performance aziendale.

Il rendimento da dividendo medio delle società che compongono l’S&P 500 è di circa l’1,7%.

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