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I migliori ETF criptovalute nel 2024

Sara Zinnecker,  Benedetta Giuliani
Editor,  Editor

Pubblicato: 02/03/2023, 01:06 pm

Nota della redazione: Forbes Advisor potrebbe guadagnare una commissione sulle vendite realizzate dai partner grazie ai link contenuti in questa pagina. Le opinioni e le valutazioni dei nostri redattori non sono in alcun modo influenzate da tali accordi commerciali.

Chi desidera investire nelle principali crypto senza dover aprire un conto su un exchange, assumersi l’onere di custodire le chiavi di un crypto wallet o incorrere in molte delle difficoltà connesse alla gestione degli investimenti in questo settore, può investire in ETF sulle criptovalute.

Che si tratti di titoli di debito senza scadenza, i cosiddetti ETN (Exchange Traded Notes), oppure di altri ETP (Exchange Traded Products), questi prodotti finanziari seguono l’andamento del prezzo di una o più criptovalute.

In questa guida Forbes Advisor esamineremo i migliori ETF criptovalute disponibili oggi, confrontando costi, punti a favore e svantaggi di ciascun prodotto preso in esame.

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ETF criptovalute nel 2024: un confronto

FEATURED PARTNER OFFER

21 Shares Crypto Basket Index ETP (ISIN: CH0445689208)

21 Shares Crypto Basket Index ETP (ISIN: CH0445689208)

Capitale gestito (€)

84.000.000

Costi di gestione (TER)

2,5%

Ticker

21XH

21 Shares Crypto Basket Index ETP (ISIN: CH0445689208)

Capitale gestito (€)

84.000.000

Costi di gestione (TER)

2,5%

Ticker

21XH

Perché l'abbiamo scelto

21Shares è un gestore di ETN di criptovalute svizzero ed è stato uno tra i primi operatori a popolare questo mercato. Il prezzo del Crypto Basket Index ETP (ISIN: CH0445689208) segue l’andamento di un totale di cinque criptovalute, che hanno un peso diverso all’interno del portafoglio:

Il patrimonio gestito dal 21Shares Crypto Basket Index ETP (ISIN: CH0445689208) è pari a 84 milioni di euro, una cifra piuttosto elevata rispetto ai suoi concorrenti.

Più un ETN viene negoziato, minore è lo spread, ossia il margine tra il prezzo di acquisto e quello di vendita – si tratta di un vantaggio per gli investitori.

Le criptovalute come Bitcoin ed Ethereum hanno subito bruschi cali nel 2022: di conseguenza, anche l’ETN 21Shares ha perso oltre il 49% del suo valore negli ultimi 12 mesi.

Oltre a questo dato vanno considerati i costi relativamente elevati del prodotto, che ha un TER pari al 2,5% annuo, detratto direttamente dal rendimento. Volendo confrontare l’ETP CH0445689208 con altri fondi d’investimento, gli ETF azionari hanno spesso costi di gestione compresi tra lo 0,2% e lo 0,4%

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Wisdom Tree CF Crypto Market (ISIN: GB00BMTP1626)

Wisdom Tree CF Crypto Market (ISIN: GB00BMTP1626)

Capitale gestito (€)

3.000.000

Costi di gestione (TER)

1,5%

Ticker

WBLC

Wisdom Tree CF Crypto Market (ISIN: GB00BMTP1626)

Capitale gestito (€)

3.000.000

Costi di gestione (TER)

1,5%

Ticker

WBLC

Perché l'abbiamo scelto

Wisdom Tree è un noto gestore di ETF/ETP statunitense che nel 2014 ha esteso il proprio raggio d’azione in Europa. Oltre agli ETF tradizionali, la società gestisce numerosi ETN su criptovalute, tra cui il Wisdom Tree CF Crypto Market (ISIN: GB00BMTP1626).

Il prezzo dell’ETN GB00BMTP1626 segue l’andamento di un portafoglio di nove criptovalute, cui sono assegnati i seguenti pesi:

  • Bitcoin (46,75%)
  • Ethereum (26,96%)
  • Solana (7,94%)
  • Cardano (5,35%)
  • Polygon (2,82%)
  • Litecoin (2,79%)
  • Bitcoin Cash (2,43%)
  • Polkadot (2,78%)
  • Avalanche (2,18%)

L’ETN Wisdom Tree non è sul mercato da molto tempo, essendo stato lanciato soltanto nel novembre 2021. Il patrimonio in gestione è attualmente di circa 3 milioni di euro.

Nel 2022 il mercato delle criptovalute è stato sconvolto da un’ondata ribassista che ha visto anche il Wisdom Tree ETN perdere oltre il 42% del suo valore negli ultimi 12 mesi.

Le spese di gestione (TER), pari all’1,5%, sono piuttosto basse rispetto a quelle degli altri ETN specializzati in criptovalute. In ogni caso, si tratta di costi trattenuti direttamente dal rendimento.

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VanEck Crypto Leaders ETN (ISIN: DE000A3GWEU3)

VanEck Crypto Leaders ETN (ISIN: DE000A3GWEU3)

Capitale gestito (€)

5.000.000

Costi di gestione (TER)

1,5%

Ticker

VT0P

VanEck Crypto Leaders ETN (ISIN: DE000A3GWEU3)

Capitale gestito (€)

5.000.000

Costi di gestione (TER)

1,5%

Ticker

VT0P

Perché l'abbiamo scelto

Van Eck è un gestore di ETF ed ETN con sede nei Paesi Bassi. La performance del VanEck Crypto Leaders ETN (ISIN: DE000A3GWEU3) riflette l’andamento delle principali criptovalute, che all’interno del suo portafoglio sono ponderate come segue:

  • Bitcoin (31,12%)
  • Ethereum (30,1%)
  • Cardano (10,62%)
  • 21Shares Polygon ETP (9,35%)
  • Solana (7,07%)
  • Polkadot (6,43%)
  • Tron (5,35%)
  • Cash (-0,04%)

Con un peso di poco superiore a un terzo, il Bitcoin è meno rilevante all’interno dell’ETN VanEck DE000A3GWEU3 rispetto a quanto avviene per i prodotti concorrenti.

L’ETN VanEck è sul mercato soltanto dal gennaio 2022 e il patrimonio in gestione è attualmente di circa 5 milioni di euro.

Nel 2022 abbiamo assistito a una crisi del mercato delle criptovalute, pertanto anche la quotazione dell’ETN VanEck DE000A3GWEU3 ha perso oltre il 51% nelle ultime 52 settimane.

I costi di gestione, pari all’1,5%, sono piuttosto bassi se confrontati con il TER di altri ETN sulle criptovalute.

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Wisdom Tree Crypto Altcoins (ISIN: GB00BMTP1519)

Wisdom Tree Crypto Altcoins (ISIN: GB00BMTP1519)

Capitale gestito (€)

1.000.000

Costi di gestione (TER)

1,45 %

Ticker

ALTC

Wisdom Tree Crypto Altcoins (ISIN: GB00BMTP1519)

Capitale gestito (€)

1.000.000

Costi di gestione (TER)

1,45 %

Ticker

ALTC

Perché l'abbiamo scelto

Wisdom Tree è un noto gestore di ETF ed ETP statunitense, approdato nel mercato europeo nel 2014. Oltre agli ETF tradizionali, la società gestisce numerosi ETN sulle criptovalute, tra cui il Wisdom Tree Crypto Altcoins (ISIN: GB00BMTP1519). Altcoin è un termine con cui si indicano le cosiddette criptovalute alternative, ovvero tutte quelle che non sono Bitcoin.

Oltre al Bitcoin, il Wisdom Tree Crypto Altcoins (ISIN: GB00BMTP1519) non contiene neppure Ethereum. In particolare, Cardano (ADA) e Solana (SOL) hanno un peso significativamente maggiore rispetto agli altri ETN sulle criptovalute considerati in questo confronto, come si può vedere di seguito:

  • Solana (44,41%)
  • Cardano (29,86%)
  • Polygon (8,79%)
  • Litecoin (6,57%)
  • Polkadot (4,39%)
  • Bitcoin Cash (3,95%)
  • Avalanche (2,05%)

Questo ETN Wisdom Tree è attivo soltanto dal novembre 2021 e il patrimonio in gestione si aggira attualmente intorno a 1 milione di euro.

Poiché l’ETN Wisdom Tree investe in altcoin, dopo il crollo del mercato delle criptovalute registrato nel 2022 la sua quotazione ha subito un calo persino più marcato rispetto agli ETN che includono anche Bitcoin ed Ethereum: negli ultimi 12 mesi, l’ETN ha perso quasi il 65% del suo valore.

I costi di gestione, che vengono dedotti direttamente dai rendimenti, sono pari all’1,45% – un valore piuttosto basso per un ETN sulle criptovalute.

Crypto ETF o ETN?

Cercando in rete fondi che seguano il valore delle crypto è inevitabile imbattersi nella dicitura “ETF criptovalute”. Ad ogni modo, questa terminologia non è corretta. Tecnicamente, infatti, i titoli che seguono la quotazione delle criptovalute si definiscono ETN o ETP.

Investire negli ETF criptovalute: informazioni utili

I titoli negoziati in borsa che seguono la performance di varie criptovalute – i cosiddetti ETN o ETP (Exchange Traded Notes o Products) – sono ancora relativamente nuovi. La maggior parte dei prodotti finanziari presi in considerazione nel nostro confronto è attiva dalla fine del 2021 o dall’inizio del 2022.

Prima di investire in un ETN sulle criptovalute, occorre prendere in considerazione il volume degli asset in gestione, il proprio personale grado di interesse verso le criptovalute in cui l’ETN investe e i costi.

I costi di gestione di alcuni ETN crypto riducono nettamente il rendimento che potrai ottenere investendo – nel nostro confronto il TER oscilla tra l’1,45% e il 2,5%.

Quando confrontiamo gli ETF azionari, di solito prendiamo in esame la data di lancio, oltre alla dimensione del fondo, evitando i prodotti che sono sul mercato da meno di tre anni e che gestiscono un patrimonio inferiore ai 100 milioni di euro.

Questi parametri hanno un peso differente per quanto riguarda il settore delle criptovalute, in quanto diversi ETN sono ancora molto recenti e al momento dispongono di un patrimonio limitato.

Metodologia

Gli ETN sulle criptovalute che abbiamo messo a confronto investono in diversi crypto asset: alcuni ETN riflettono la performance di Bitcoin ed Ethereum, altri quella di una serie di valute diverse, fino a un massimo di nove.

La redazione si è astenuta dall’assegnare un punteggio Forbes Advisor espresso in stelle in considerazione del fatto che gli ETN analizzati sono di recente introduzione e che, pertanto, non esistono ancora dati sufficienti riguardo a rendimento, volatilità e altri indicatori.

Nella guida presentiamo quindi i diversi ETN focalizzandoci sulle criptovalute presenti nei loro portafogli e analizzando i titoli in base al patrimonio gestito, ai costi, alla data di lancio e ai dati disponibili su rendimenti e oscillazioni nel loro valore.

Domande frequenti

Cosa sono gli ETF o ETN criptovalute?

Gli ETN (Exchange Traded Notes) sulle crypto sono prodotti d’investimento basati sul prezzo effettivo di una o più criptovalute, come Bitcoin ed Ethereum, in modo simile ai fondi negoziati in borsa (ETF) – per questo sono spesso indicati come ETF. Pur consentendo di investire in criptovalute, questi titoli sono scambiati in borsa, anziché sugli exchange crypto, e il loro prezzo è determinato dalla domanda e dall’offerta.

Quali sono i migliori ETF criptovalute?

Per rispondere  a questa domanda, Forbes Advisor ha redatto un confronto tra i migliori ETF sulle criptovalute attualmente presenti sul mercato, esaminando ciascun prodotto finanziario in base ai seguenti fattori:

  • Criptovalute in cui investono
  • Patrimonio gestito
  • Data di lancio
  • Dati disponibili riguardo a rendimenti e volatilità

Cosa sono le altcoin?

Come potresti aver intuito dal loro nome, le altcoin sono tutte le criptovalute diverse dal Bitcoin. Il termine inglese “altcoin” è infatti composto dalle abbreviazioni di “alternative” e “coin” ed è stato introdotto per indicare qualsiasi crypto lanciata come alternativa al Bitcoin, ad esempio la seconda più grande per capitalizzazione di mercato, Ethereum (ETH), Cardano (ADA) o la memecoin Dogecoin (DOGE).

Tra le numerose altcoin esistenti, alcune si propongono di superare i limiti del Bitcoin, offrendo tempi di transazione più rapidi, commissioni più basse e un impatto ambientale più contenuto. Altre, invece, hanno un utilizzo specifico, come la gestione di smart contract o di applicazioni decentralizzate (dApp).

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Forbes Advisor informa i suoi lettori a scopo puramente educativo. Data l'unicità della situazione finanziaria di ciascun utente, i prodotti e i servizi da noi recensiti potrebbero non risultare adatti alle esigenze di ognuno dei nostri lettori. Non offriamo servizi di consulenza finanziaria, di advisory o di intermediazione, né raccomandiamo o consigliamo ai singoli di acquistare o vendere particolari azioni o titoli. Le informazioni relative alla performance di un asset finanziario possono subire variazioni rispetto al momento della loro pubblicazione. L’andamento registrato in passato da titoli e azioni non è indicativo rispetto al futuro.
Sara Zinnecker Editor

Sara è laureata in Economia ed è esperta in materia di investimenti, previdenza e prestiti. Nel 2013 si è specializzata alla Georg von Holtzbrinck School for Business Journalists, e da quel momento in poi si è dedicata all'informazione economico-finanziaria, spiegando in modo semplice e chiaro ai consumatori il mondo apparentemente complicato della finanza. Dopo aver lavorato per importanti testate del settore come Handelsblatt e Finanztip, oggi Sara è a capo del team editoriale di Forbes Advisor Germania.

Benedetta Giuliani Editor

Benedetta è una copywriter, traduttrice ed esperta di comunicazione. Ha lavorato in redazioni, agenzie, uffici stampa e nella gestione di eventi musicali. Bilingue in italiano e inglese, si occupa di rendere il mondo un po' più piccolo e accessibile, e usa le sue competenze per semplificare argomenti complessi, in questo caso la finanza personale.